Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat marți că Bank of America a fost amendată cu 1,2 miliarde de dolari (910 milioane de lire sterline) pentru că nu a detectat potențiale activități de spălare de bani și alte activități ilegale.
Gigantul bancar nu a raportat guvernului activități suspecte de peste 5 miliarde de dolari, dintre care 1 miliard de dolari prezentau riscuri de securitate națională și finanțare ilicită, a declarat Trezoreria.
Aceste eșecuri au inclus nelimarea tranzacțiilor care ar fi putut implica rețele chineze de spălare de bani sau spălare bazată pe comerț „cu o legătură substanțială cu granița de sud-vest”, potrivit Trezoreriei.
„Echipa noastră este într-un proces avansat și dedicat finalizării muncii necesare pentru a aborda problemele ridicate de autoritățile noastre de reglementare”, a declarat Bank of America pentru BBC.
Anunțul a venit cu mai puțin de 24 de ore înainte ca Bank of America să își anunțe rezultatele trimestriale miercuri dimineață.
„Rezultatele noastre din trimestrul al treilea vor include o taxă nedeductibilă din impozite de 1,2 miliarde de dolari, care va afecta profitul net cu aproximativ 17 cenți pe acțiune”, a declarat banca într-un comunicat trimis prin e-mail.
„Am dedicat deja personal și resurse substanțiale eforturilor noastre continue de remediere, iar aceste costuri se află în baza de cheltuieli actuală”, a adăugat acesta.
Anunțând amenda, a treia cea mai mare impusă vreodată de departament, secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a declarat: „Atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile de combatere a spălării banilor și de sancțiuni, consecințele se extind mult dincolo de propriile ziduri, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită”.
Trezoreria a declarat că banca s-a bazat excesiv pe solicitări de la părți externe, cum ar fi organele de drept și alte instituții financiare, în loc să se bazeze pe propriile controale interne.
Aceasta a însemnat că „a externalizat efectiv către terți o parte substanțială a obligațiilor sale de detectare și raportare proactivă”, a declarat departamentul.
Ca parte a înțelegerii, Bank of America a recunoscut că a „încălcat în mod intenționat” Legea secretului bancar prin faptul că nu a menținut un program conform împotriva spălării banilor, nu a efectuat diligența necesară asupra conturilor corespondente străine și nu a depus rapoarte de activități suspecte, a declarat Trezoreria.
Amenda de 1,2 miliarde de dolari a inclus penalități impuse de Biroul Controlorului Valutar (OCC) și de Biroul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC).
Amenda de 750 de milioane de dolari aplicată de OCC a reprezentat cea mai mare sancțiune impusă vreodată.
OFAC a declarat că înțelegerea sa cu banca a fost legată de 475 de încălcări aparente ale programelor de sancțiuni, inclusiv cele privind Rusia și Iranul, narcoticele și terorismul global.
Suma de 11,6 milioane de dolari din înțelegere a reflectat constatarea că încălcările aparente ale Bank of America nu au fost „grave”, a declarat OFAC.